Swap là gì? Cách tính phí qua đêm trong Forex

Nếu các bài viết trước bạn đã được tìm hiểu về các loại phí sàn thu như phí hoa hồng, spread,… thì swap là loại phí còn lại để giữ một lệnh qua đêm mà bạn cần biết đến. Loại phí này là nguyên do chính cho việc “một lệnh giao dịch đang có lời sau khi để qua đêm thì bỗng chốc tài khoản lại âm” Vậy phí Swap là gì? Làm thế nào tận dụng phí swap hiệu quả để tối ưu lợi nhuận? Tìm hiểu bài viết dưới đây để tận dụng những lợi ích từ loại lãi suất qua đêm này nhé!

Phí swap là gì? 

Phí swap hay còn gọi là phí qua đêm, là số tiền mà trader phải trả hoặc nhận về để giữ một lệnh qua đêm.

Hoặc nói một cách chi tiết hơn khi chúng ta giao dịch các cặp tiền tệ, mỗi cặp sẽ có 1 mức lãi suất khác nhau. Và khi quyết định giữ 1 lệnh hay một cặp tiền tệ qua đêm, các nhà giao dịch phải trả hoặc nhận về một khoản từ sự khác biệt giữa hai mức lãi suất này.

Bạn sẽ được nhận một khoản phí qua đêm nếu lãi suất cặp tiền bạn mua vào cao hơn lãi suất khi bạn bán. Và ngược lại bạn sẽ phải trả cho sàn phí swap nếu lãi suất mua thấp hơn lãi suất của cặp tiền khi bạn bán.

Tại sao lại có phí swap tại các sàn?

Vì đặc thù của giao dịch ngoại hối là trader không trực tiếp sở hữu đồng tiền giao dịch mà bạn phải “Vay mượn để thực hiện vị thế” 

VD: Nếu ta mua cặp tiền tệ EUR/USD, nghĩa là ta đang dùng tiền vay USD để mua EUR, thông qua việc này trader trả lãi suất trên USD mình vay và được hưởng lãi suất trên EUR mình mua. Và khi lệnh được giữ qua đêm, trader sẽ được hưởng hoặc trả phí dựa trên chênh lệch về lãi suất giữa hai loại tiền này.

Thời gian tính phí swap

Đa số các sàn forex đều tính phí swap vào khung 22h. 

Điều này đồng nghĩa với việc trader thực hiện giao dịch trước 22h sẽ không bị tính phí qua đêm, thực hiện từ thời điểm 22h00 sẽ bị tính phí swap.

Bên cạnh đó, vẫn có nhiều nhà môi giới khác áp dụng phí swap từ 23h – 23h59.

Đồng thời, phí swap được tính cho tất cả các ngày làm việc trong tuần. Tuy nhiên, thứ 7 và Chủ Nhật các sàn môi giới không giao dịch nên sẽ được cộng dồn vào thứ Tư. Vì thế, phí swap vào ngày thứ tư sẽ gấp 3 lần những ngày bình thường. 

Vậy nên nếu bạn là một nhà đầu tư giao dịch forex theo hướng dài hạn thì nên quan tâm và tìm hiểu kỹ về phí swap tại các broker khác nhau.

Cách tính phí swap

Nếu đã tìm hiểu swap là gì việc tiếp theo bạn cần làm là biết được cách tính phí swap như thế nào để tránh trường hợp tài khoản đang sinh lời nhưng lại trở thành âm sau một đêm mà không biết nguyên do nhé.

Trước hết, để tính được swap bạn cần biết qua các thuật ngữ sau:

SwapÝ nghĩa
Swap typein point nghĩa là swap được tính theo points, với 10 point = 1 pip
Swap longTỷ lệ swap tính trên 1 points của lệnh Buy
Swap shortTỷ lệ swap tính trên 1 points của lệnh Sell
3-days swap Là ngày mà phí swap được nhân 3 lần
Bảng: Một số thuật ngữ liên quan đến Swap

→ Từ đó, Swap được tính theo công thức

Áp dụng công thức tính swap vào ví dụ sau:

  • Cặp tiền USD/JPY có tỷ giá Bid: 109.561 và giá Ask: 109.563, 
  • Giao dịch với khối lượng là 2 lot 
  • Có swap long: 3.65
  • Swap short: -7.97

TH1: Trader đặt lệnh Buy 2 lot và giữ vị thế qua đêm thì phí Swap được tính là.

Phí Swap = 200.000 x (3.65/10) x (0.01/109.563) = 6.66 USD. 

Swap có giá trị dương, đây là khoản phí trader được hưởng.

TH2: Trader đặt lệnh Sell 2 lot và giữ qua đêm:

Phí swap = 200.000 x (-7.97/10) x (0.01/109.561) = -14.55 USD. 

⇒ Swap có giá trị âm, vậy đây là khoản phí mà trader phải trả (tức tài khoản của bạn sẽ bị trừ đi khoản phí này).

Tuy nhiên, để thuận tiện và dễ dàng hơn trong giao dịch bạn có thể xem ngay phí Swap tại MT4 mà không cần tính toán bằng công thức:

Cách kiểm tra phí Swap phần mềm MT4 trên máy tính và điện thoại: 

  • Trên thanh công View, chọn Market Watch (hoặc có thể dùng phím tắt ctrl+M để kiểm tra).
  • Sau đó, nhấn chọn cặp tiền bạn muốn xem phí Swap => chọn Specification. 
  • Sau khi chọn, bạn sẽ thấy thông tin phí swap được thể hiện như hình bên dưới

Lưu ý: Phí swap hiển thị cho từng cặp tiền sẽ được tính theo 1 lot chuẩn. 

Như vậy, chỉ với vài cú click chọn trên MT4 bạn đã có thể kiểm tra được phí swap được nhận hoặc phải trả khi giữ một lệnh qua đêm. Tuy nhiên, nếu biết rõ cách tính phí swap sẽ giúp bạn kiểm soát được lợi nhuận, thời điểm giao dịch và đạt hiệu quả hiệu quả cao hơn trong giao dịch.

Cách tận dụng phí swap hiệu quả nhất

Như đã nói ở trên phí swap có thể là mức phí bạn phải trả cho sàn, nhưng cũng có thể là trader thu về được lợi nhuận. Thậm chí, có không ít trader đầu tư lâu năm đã làm giàu từ phí swap. Phương pháp cho các nhà đầu tư tận dụng phí swap hiệu quả nhất có thể tham khảo: 

Các cách tận dụng phí swap hiệu quả
  • Giao dịch với những cặp tiền có phí swap dương: Khi tiến hành giao dịch lâu dài thì trader nên kiểm tra phí swap của từng cặp tiền tệ. Trader hãy ưu tiên những cặp cộng phí giao dịch qua đêm để được hưởng lợi. Một số cặp tiền có phí swap dương: EUR/ZAR, USD/TRY…
  • Tận dụng phí swap nhân 3 vào đêm thứ Tư: Phí Swap sẽ được nhân 3 vào ngày thứ 4 nên nếu bạn chọn giao dịch những cặp tiền có phí qua đêm dương hay có những chiến lược riêng thì trader sẽ nhận được một khoản lợi nhuận không nhỏ. Tuy nhiên, khi để lệnh qua đêm bạn nên nới mức stop loss (mức cắt lỗ) để tránh trường hợp giãn spread khi sàn mới mở cửa. 
  • Giữ lệnh qua đêm: Để kiếm được lợi nhuận từ phí swap thì bạn phải  giữ lệnh qua đêm, phù hợp với các nhà đầu tư theo trường phái dài hạn. Trader cần lưu ý, thời điểm chuyển giao từ ban đêm qua ban ngày tại các broker thường có hiện tượng giãn spread nên bạn hãy cẩn thận và có chiến lược giao dịch đem lại lợi nhuận cao nhất. 

Một lưu ý nhỏ là tổng phí swap qua đêm của một sản phẩm luôn âm. Nên nếu là trader theo trường phái dài hạn hedging 2 hướng thị trường cả mua và bán thì bạn nên cân nhắc khi cùng giữ qua đêm 2 lệnh mua bán trên cùng 1 cặp tiền.

Lời kết 

Phí swap cùng các loại phí phổ biến khác như spread, commission,…là một trong những loại phí quan trọng ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận của nhà đầu tư. Đặc biệt, đối với các nhà đầu tư có xu hướng đầu tư dài hạn trên thị trường forex thì không nên bỏ qua loại phí này. Vì vậy, trader cần nghiên cứu và có những chiến lược thông minh nhất để thu được lợi nhuận từ phí swap trước khi bắt đầu thực hiện lệnh giao dịch tại các sàn môi giới. Hy vọng những kiến thức về phí swap mà topsanforex đã chia sẻ sẽ giúp các bạn thuận lợi hơn trên con đường trở thành trader thực thụ. Chúc các bạn thành công với những giao dịch sắp tới! 

Bài viết liên quan
Subscribe
Notify of
guest
0 Comments
Inline Feedbacks
Xem tất cả bình luận