Các hình thức lừa đảo phổ biến trên thị trường forex

Hiện nay, một điều không thể phủ nhận rằng kinh doanh trực tuyến đang phát triển vượt trội hơn bao giờ hết. Một kênh giao dịch đang ngày càng được nhiều trader săn đón đó là đầu tư forex. Với tốc độ phủ sóng chóng mặt nên các sàn giao dịch cũng gia tăng để cạnh tranh trên thị trường này. Từ đó hình thành hai “trường phái”, một là những người tin forex sinh ra lợi nhuận khi biết cách đầu tư thông minh, hai là những người thẳng thừng phán rằng forex lừa đảo. Bên cạnh một số sàn hoạt động rất uy tín, vẫn tồn tại rất nhiều sàn bị phốt “nuốt tiền” của trader. Vậy các hình thức lừa đảo phổ biến trên thị trường forex là gì? Hãy cùng tìm hiểu qua bài viết dưới đây nhé!

Sơ lược về thị trường forex

Thị trường forex

Thị trường forex hay còn gọi là thị trường ngoại hối, là nơi diễn ra hoạt động trao đổi, mua bán các phương tiện, công cụ ngoại hối bao gồm ngoại tệ, các công cụ thanh toán, các loại chứng từ có giá trị,…của các cá nhân, tổ chức trên thị trường quốc tế nhằm mục đích cuối cùng là thu về lợi nhuận.

Trước đó, thị trường forex chỉ cho phép các tổ chức có quy mô lớn như ngân hàng trung ương, quỹ bảo trợ, tổ chức tài chính,… Nhưng hiện nay, cùng với sự phát triển mạnh mẽ của công nghệ nên các cá nhân nhỏ, lẻ cũng có thể tham gia vào thị trường forex chỉ với thiết bị thông minh có kết nối internet.

Các thành phần tham gia vào forex

Các thành phần tham gia vào forex
  • Broker

Là trung gian cung cấp dịch vụ, các nền tảng khác nhau giúp trader mở tài khoản để giao dịch forex. Các sàn forex không trực tiếp tham gia giao dịch mà chỉ là nhà môi giới thu phí từ khách hàng như phí spread, phí commission, có thể có phí swap và mức phí ở mỗi sàn quy định là khác nhau.

Broker là nơi kết nối trader với mạng lưới giao dịch toàn cầu, thực hiện đẩy lệnh giao dịch của họ vào hệ thống điện tử giao dịch forex quốc tế.

  • Trader

Là toàn bộ những người tham gia giao dịch forex: ngân hàng, công ty, chính phủ và ngân hàng trung ương, các tổ chức, cá nhân nhỏ lẻ, nhà đầu cơ…

Forex có lừa đảo người chơi như lời đồn? 

Tại Việt Nam, đầu tư forex có hợp pháp không? 

  • Hiện nay, một số quốc gia khác trên thế giới đã công nhận hợp pháp và có hệ thống pháp lý cho hoạt động của thị trường forex như Mỹ, Anh, Úc, Thụy Sĩ, Singapore,…

Tổ chức trực tiếp đứng ra kiểm soát, chịu trách nhiệm về quyền lợi cho nhà giao dịch, quy định và xử phạt các brokers chính là các tổ chức quản lý tài chính thông qua giấy phép sàn forex. Thị trường forex luôn đảm bảo tính minh bạch, công bằng về mặt pháp lý.  

⇒ Đầu tư forex ở thị trường các quốc gia trên là hoàn toàn hợp pháp, được pháp luật công nhận và bảo vệ.

  • Tuy nhiên ở Việt Nam, hiện chưa có bất kỳ một văn bản nào công bố rằng giao dịch forex được pháp luật công nhận. Đa số các sàn ở Việt Nam là những sàn chưa được cấp phép hoạt động, không nằm dưới sự quản lý và kiểm soát của nhà nước, đây là cơ hội cho các broker hoạt động trái pháp luật. Vì vậy, hãy cảnh giác nếu bạn mở tài khoản tại các sàn này nguy cơ rủi ro sẽ cao.

Các trader khi tham gia đầu tư, nếu rủi ro xảy ra thì sẽ hoàn toàn tự chịu trách nhiệm vì nhà nước Việt Nam chưa có luật bảo trợ cho loại hình này. Bạn nên chọn các broker quốc tế và điều quan trọng là đã được cấp phép bởi cơ quan quản lý tài chính để hưởng quyền bảo hộ theo đúng pháp luật.

Vì sao nói forex “lừa đảo”?

Nếu phải trả lời câu hỏi “Forex có lừa đảo không?” thì phải khẳng định rằng: “Không! Forex không lừa đảo bạn. Chỉ có những kẻ giả mạo lợi dụng forex để trục lợi mà thôi.”

Có nhiều nguyên nhân làm dấy lên tin đồn rằng forex lừa đảo móc túi các nhà đầu tư, nhưng hai nguyên nhân chủ yếu là do chính người tham gia forex và một “tiểu tam” khác.

  • Nguyên nhân từ sự thiếu hiểu biết của người chơi forex

Để đầu tư forex bạn phải trải qua một quá trình học hỏi khá nhiều kiến thức và kinh nghiệm. Do không tìm hiểu kỹ và không có kiến thức giao dịch, trader sẽ đặt lệnh theo kiểu may rủi, nhìn sơ lược vào biến động thị trường rồi cứ thế đặt lệnh mua (buy) hay bán (sell) dựa vào linh cảm của mình. Việc tiếp theo là ngồi đợi, nếu may mắn thì thắng còn không may thì thua. Nhưng để có thể đặt lệnh chính xác đem lại kết quả cao thì trader phải nắm bắt được tình hình thị trường, phân tích các kỹ thuật và mô hình nến,… chỉ bấy nhiêu thôi nhưng nếu bạn không có kiến thức thì rủi ro đem lại là chắc chắn. Cho đến khi bạn thua lỗ dẫn đến cạn túi rồi các bạn cứ mặc định lan truyền rằng forex lừa đảo.

  • Nguyên nhân đến từ một “tiểu tam” khác

“Tiểu tam” lúc này là sàn forex (brokers). Với tốc độ phát triển choáng ngợp của thị trường forex, kéo theo sự ra đời của hàng trăm hàng triệu nhà môi giới. Phần lớn, các sàn sẽ hoạt động “chui” vì để trở thành một sàn forex uy tín phải đảm bảo rất nhiều điều kiện và yêu cầu từ các cơ quan tài chính trên thế giới. Nếu chẳng may vớ phải sàn “fake”, họ sẽ dùng mọi chiêu trò để vơ vét nguồn vốn của các nhà đầu tư, và không có sau đó nữa, họ đã ôm tiền của bạn mà “bỏ trốn” rồi. Lúc này, “một con sâu làm rầu nồi canh” các nhà đầu tư sẽ cho rằng cả thị trường forex đều lừa đảo.  

Các hình thức lừa đảo phổ biến trên thị trường forex

Mặc dù forex không hề lừa đảo người chơi, tuy nhiên, vẫn có rất nhiều thành phần lợi dụng độ phủ sóng của forex mà trục lợi cá nhân, chúng tôi sẽ phổ biến đến các bạn một số hình thức lừa đảo thường gặp nhất sau đây.

Nhái thương hiệu của các sàn uy tín

Lợi dụng sự uy tín của các broker nổi tiếng, có độ tin cậy cao, bằng cách lách luật sở hữu trí tuệ mà các broker “fake” có thể đặt các tên sàn với cách phát âm hao hao giống, hay sửa lại một phần logo của broker đó. 

VD: 

Nhái các thương hiệu uy tín

Cung cấp giấy phép hoạt động giả

Cung cấp giấy phép hoạt động giả

Giấy phép hoạt động là một trong những yếu tố hàng đầu để đánh giá được độ uy tín của sàn. Lợi dụng điều này, các sàn forex nhỏ lẻ sẽ tự tạo cho mình những loại giấy phép không đảm bảo chất lượng, hoặc đưa ra các giấy phép đã sửa số, sửa tên sàn lại thành tên mình, hay các thông tin mập mờ và không rõ ràng, cung cấp một đường link ảo dẫn đến website giả mạo các cơ quan tổ chức tài chính nào đó. Để phân biệt được các loại giấy phép trong forex bạn có thể tham khảo tại đây

Hỗ trợ phần mềm giao dịch giả

Hỗ trợ phần mềm giao dịch giả

Phần mềm giao dịch giúp trader tham gia vào thị trường forex nhưng một số sàn sẽ lợi dụng điểm này tạo ra các phần mềm giả để “thao túng” lệnh của trader 

VD: Gần đây xuất hiện một vài sàn forex, nói rằng họ cung cấp nền tảng giao dịch MT6, nghe đến đây các trader sẽ hiểu rằng đây là phần mềm mới nhất do tập đoàn MetaQuotes vừa nâng cấp. Nhưng thực chất, tập đoàn này chỉ mới phát hành phần mềm MT4 và MT5. Điều này rất nguy hiểm cho nhiều trader không tìm hiểu kỹ càng khi mở tài khoản tại các sàn không trung thực như thế.

Mô hình đa cấp Ponzi

Có thể hiểu đơn giản đây là hình thức “lấy tiền người sau trả cho người trước”. Các chủ thể đứng sau bằng những “lời ngon ngọt” nào đó mà chiêu dụ các thành viên, nếu lôi kéo thêm được càng nhiều nhà đầu tư tham gia vào sàn của họ, thì sẽ được trả hoa hồng càng nhiều với điều kiện chỉ cần nạp một số tiền tối thiểu vào tài khoản. Cứ thế, càng ngày càng nhiều người bị kéo vào vòng xoáy này, sau đó thì broker này sẽ lộ mặt thật rồi ôm tiền cao chạy xa bay.

Lợi dụng bán khóa học forex

Bán các khóa học forex lừa đảo

Khi mới bắt đầu tham gia vào đầu tư forex, trader sẽ không ngừng tìm kiếm những thông tin, kiến thức, thậm chí là các khóa học forex. Đa số, họ sẽ khó chọn lọc được cho mình một trang web uy tín để tham gia và dĩ nhiên là sẽ lựa chọn những khóa học online với chi phí khá đắt đỏ.  Vì thế, nếu không lựa chọn được một nguồn uy tín thì bạn sẽ bị va vào bẫy. 

Bán tín hiệu và robot giao dịch

Robot giao dịch

Người bán tín hiệu ở đây có thể là một cá nhân hay một công ty môi giới. Tín hiệu là các bài phân tích thị trường, chỉ số, xu hướng vào lệnh, tin tức độc quyền đến từ các “chuyên gia” và tuyên truyền rằng nó giúp trader bắt được cơ hội vào lệnh tốt nhất. Các “chuyên gia” đó thường cam kết rằng phương thức này kiếm lợi nhuận rất nhanh chóng, dễ dàng.

Ngoài ra, họ còn bán robot giao dịch tự động được lập trình sẵn với lời phóng đại rằng nó có thể đem lợi nhuận về đến 50% mỗi tháng mà không cần phải rà soát thị trường. Thực chất, các robot này hoạt động theo hình thức sao chép giao dịch ngẫu nhiên, chứ không có chức năng phân tích biến động giá cả nên không đảm bảo được mọi giao dịch chắc chắn đều thắng trận.

Nhà đầu tư nên làm gì để tránh bị lừa đảo?

Chiến lược giao dịch tránh bị lừa đảo

Đối với các trader chuyên nghiệp, việc nhận biết các chiêu trò lừa đảo có lẽ sẽ không khó, thế nhưng với một trader mới làm thế nào để phân biệt được đâu là thật đâu là giả? 

Chọn nhà môi giới uy tín

  • Một trong những yếu tố quyết định thành bại đó chính là lựa chọn sàn forex. Hãy chọn sàn giao dịch đã được cấp phép bởi các cơ quan tổ chức tài chính hàng đầu như ASIC, CySEC, FCA, FSA,…ngoài xem hình ảnh thì bạn vẫn nên vào chính trang web của các tổ chức đó và search tên sàn mà bạn định tham gia để chứng minh đó là sàn hợp pháp, được quản lý và kiểm soát rõ ràng. Đặc biệt, đối với những sàn chất lượng sẽ có bảo hiểm bồi thường dành cho khách hàng, nên bạn có thể yên tâm về tài khoản khi giao dịch. 
  • Ngoài ra, để được đánh giá là một nhà môi giới chất lượng, trader cần tìm hiểu kỹ các yếu tố như: có phần mềm hỗ trợ MT4, MT5 hay cTrader, cung cấp nhiều loại tài khoản giao dịch, nạp/rút tiền nhanh chóng, dễ dàng, không mất quá nhiều thời gian, chú ý đến spread, commission, không yêu cầu nạp tiền tối thiểu quá cao, có bộ phận hỗ trợ, chăm sóc khách hàng,… bạn có thể tham khảo một số sàn uy tín hiện nay như Exness, IC Markets, XTB,…

Chọn lọc nguồn kiến thức đáng tin cậy

Hầu hết các trader nhỏ lẻ mới bước chân vào sàn đều sẽ bị đánh sập, không hẳn là vì thương trường khốc liệt mà chính bản thân họ chưa trang bị đầy đủ kiến thức, chính vì thế dễ bị va vào những kẻ lừa đảo. Thế nên, học hỏi, tiếp thu kiến thức là điều rất cần thiết cho đầu tư forex, nhưng phải đảm bảo chất lượng. Thay vì đổ tiền vào những khóa học lừa đảo, những con robot sẽ thay bạn kiếm tiền thì hãy thực hiện giao dịch với khối lượng ít, chấp nhận bỏ tiền vào thị trường sẽ đem lại cho bạn nhiều bài học quý giá hơn. 

Chiến lược giao dịch hợp lý

Phải biết bản thân mình là ai, đang ở đâu trên thị trường để có những chiến lược giao dịch cho hợp lý. Từ quản lý vốn, đến phân tích cơ bản, phân tích kỹ thuật, điểm vào lệnh, đóng lệnh như thế nào? Một chiến lược hoàn hảo cần rất nhiều thời gian, giao dịch nhiều, kinh nghiệm nhiều, từ đó kinh nghiệm sẽ được đúc kết ngày một dày hơn. Như gieo một hạt giống biết cách vun trồng sẽ đem lại quả ngọt, còn nếu không chỉ tốn công vô ích. 

Lời kết

Dựa vào những yếu tố trên sẽ giúp bạn lựa chọn cho mình được một sàn forex để đầu tư đúng đắn, nhưng điều quan trọng cần chú ý đến vẫn là tính minh bạch về pháp lý và chính sách bồi thường. Vì các sàn đã được cấp giấy phép hoạt động cũng đồng nghĩa với việc được kiểm soát chặt chẽ dưới sự quản lý của các tổ chức tài chính lớn hàng đầu thế giới. Bên cạnh đó, hãy trau dồi cho mình thêm thật nhiều kiến thức, tìm kiếm và học hỏi qua sách báo, các diễn đàn chia sẻ kiến thức forex… Hy vọng bài viết này đã giúp bạn tránh được các thủ đoạn lừa đảo trong forex để lựa chọn được cho mình sàn giao dịch chất lượng, uy tín để đầu tư. Chúc bạn thành công nhé!

Bài viết liên quan
Subscribe
Notify of
guest
0 Comments
Inline Feedbacks
Xem tất cả bình luận