Giấy phép ASIC là gì ?

Với một trader mới vào nghề chưa có nhiều kiến thức để lựa chọn sàn forex phù hợp, ngoài các yếu tố như lịch sử hình thành, sản phẩm, nền tảng, phí giao dịch thì giấy phép hoạt động là yếu tố hàng đầu để trader cân nhắc sàn giao dịch nào hợp pháp, chất lượng. Một trong những giấy phép với độ uy tín cao có thể kể đến như ASIC, FCA, CySEC,… Bài viết hôm nay sẽ giới thiệu giấy phép của cơ quan tổ chức tài chính hàng đầu thế giới và được các trader đánh giá rất cao nếu broker đó sở hữu giấy phép này đó là ASIC. Vậy ASIC là gì? Tại sao các sàn được cấp giấy phép ASIC trader lại ưu tiên lựa chọn hơn? Quyền lợi của họ có được ASIC bảo vệ hay không? Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu nhé!

Tiếng vang của ASIC trên thị trường

ASIC (Australian Securities and Investments Commission) – Ủy ban chứng khoán và đầu tư Úc. Đây là cơ quan quản lý thị trường và dịch vụ tài chính của Australia. ASIC bắt đầu hoạt động vào năm 1991 với tư cách là Ủy ban Chứng khoán Úc (ASC) thay thế cho Ủy ban Chứng khoán và Công ty Quốc gia (NCSC) về vấn đề doanh nghiệp của các bang và vùng lãnh thổ. Ngày 1/7/1998, tổ chức này được đổi tên thành Ủy ban Đầu tư và Chứng khoán Úc với tầm nhìn là hướng tới một hệ thống tài chính công bằng, mạnh mẽ và hiệu quả cho tất cả người dân Úc.

Ủy ban Đầu tư và Chứng khoán Úc hoạt động dưới sự quản lý của Bộ trưởng phụ trách ngân khố. ASIC kiểm soát các công ty Australia, thị trường tài chính, các tổ chức cung cấp dịch vụ tài chính và các chuyên gia giao dịch hoặc tư vấn về bảo hiểm, trợ cấp hưu trí, đầu tư, nhận tiền gửi và tín dụng. Chịu trách nhiệm trong các lĩnh vực như:

Quản trị công ty
Dịch vụ tài chính
Chứng khoán và công cụ phái sinh
Bảo hiểm
Bảo vệ người tiêu dùng

Hệ thống văn phòng của ASIC hầu như trải rộng khắp các thành phố, thủ đô của nước Úc:

Thủ đô Úc: có văn phòng tại Canberra
New South Wales: có văn phòng tại Sydney
Lãnh thổ phía Bắc: có văn phòng tại Darwin
Queensland: có văn phòng tại Brisbane
Nam Úc: có văn phòng tại Adelaide
Tasmania: có văn phòng tại Hobart
Victoria: có văn phòng tại Melbourne
Miền Nam nước Úc: có văn phòng tại Perth

Với tư cách là một cơ quan độc lập của Chính phủ Úc, đồng nghĩa với việc không chịu sự chi phối từ bất kỳ ai, ASIC chịu trách nhiệm đảm bảo sự ổn định, công bằng và minh bạch của thị trường tài chính trên đất nước Úc. Đồng thời, ASIC được xem là một trong những cơ quan quản lý tài chính lớn mạnh nhất trên thế giới, có mặt trong hầu hết tất cả các dịch vụ liên quan đến tài chính bao gồm cả chứng khoán. Qua đây, có thể thấy được tiếng nói của ASIC thật sự có một trọng lượng rất lớn, việc một sàn forex được cơ quan này cấp phép quản lý là một điểm đáng tự hào vì được ASIC để ý đến là một điều không hề đơn giản. Quá trình nỗ lực để chinh phục được lòng “anh lớn” này chắc chắn sẽ khiến bạn gật đầu và đưa ra quyết định nhanh chóng khi nhìn vào những sàn có sự hiện diện của ASIC.

Broker phải đảm bảo điều kiện gì để được cấp giấy phép ASIC?

Nổi danh là tổ chức tài chính uy tín hàng đầu thế giới, lại không chịu bất cứ sự chi phối từ cơ quan tổ chức nào và giám sát rất nhiều các lĩnh vực trong thị trường tài chính và thị trường chứng khoán. Vì thế, thủ tục xét duyệt của ASIC rất nghiêm ngặt từ khâu bắt đầu đăng ký cho đến lúc duy trì hiệu lực của giấy phép. Các quy tắc mà cơ quan này đặt ra như sau:

Vì ASIC là cơ quan của Úc, để hoạt động ở đây được hợp pháp trước tiên broker phải có giấy phép Dịch vụ tài chính (AFSL – Australian Financial Securities Licence) và yêu cầu vốn điều lệ tối thiểu là 1 triệu AUD. Điều này nhằm bảo đảm sàn đủ khả năng vận hành, duy trì hoạt động và đề phòng trường hợp xấu nhất dẫn đến phá sản.
Các broker phải có trụ sở, văn phòng đại diện tại Úc.
Nền tảng giao dịch hỗ trợ phải đáp ứng với mô hình kinh doanh và phải trình bày rõ trong đơn đăng ký được cấp phép.
Thực hiện nghiêm chỉnh các nghĩa vụ khi là thành viên của AFS do ASIC quản lý (bao gồm đào tạo, tuân thủ, bảo vệ và giải quyết tranh chấp có thể xảy ra).

ASIC quản lý các broker như thế nào?

Các sàn forex đã có giấy phép của ASIC phải luôn tuân thủ theo các quy tắc và nghĩa vụ để ASIC kiểm soát và quản lý theo các tiêu chuẩn sau:

Broker phải có cơ chế tách biệt tài khoản (Segregated Account) của trader và sàn, gửi tiền của trader vào các ngân hàng cấp cao (ngân hàng cấp 1) tại Úc, là những nơi có uy tín và danh tiếng hàng đầu. Điều này nhằm tránh việc công ty sử dụng tiền quỹ của khách hàng cho các mục đích kinh doanh khác, ngoài ra còn tránh được tình trạng rửa tiền, tiền của họ được minh bạch, an toàn hơn.
Các giao dịch tài chính của sàn forex phải đảm bảo độ minh bạch thông qua các báo cáo kiểm toán định kỳ và đối soát tài khoản hàng ngày, hàng tháng, hàng quý.
Các broker phải có hệ thống quản lý rủi ro và đảm bảo hoạt động hệ thống này một cách có hiệu quả.

➝ Mặc dù các tiêu chuẩn của ASIC đặt ra thật khắt khe, tuy nhiên, điều này cũng giúp các broker hoạt động có quy tắc hơn, vừa đảm bảo được quyền lợi của công ty, vừa gây dựng được lòng tin của trader đối với sàn giao dịch mà họ lựa chọn.

Quyền lợi của Trader là gì khi nhà môi giới sở hữu giấy phép ASIC?

Cùng với quyền lực của mình, khi đã cấp phép cho bất cứ nhà môi giới nào thì trader sẽ được hưởng những lợi ích vô cùng xứng đáng.

Các nhà đầu tư sẽ được ASIC bảo vệ bằng cơ chế cho các khoản bồi thường khi nhà môi giới không còn khả năng chi trả (phá sản). Theo ASIC, số tiền trader nhận lại từ công ty phụ thuộc vào số tiền mà quản trị viên bên ngoài (người quản trị, tiếp nhận và thanh lý các vấn đề của một công ty mất khả năng thanh toán) thu hồi được từ việc tìm kiếm và bán tài sản của công ty. Số tiền này sẽ được thanh toán theo thứ tự ưu tiên theo yêu cầu của pháp luật: chi phí quản lý bên ngoài – các chủ nợ (ngân hàng, nhà cung cấp sản phẩm và dịch vụ,…) – nhà đầu tư. Vì vậy, khi giao dịch tại các sàn được cấp phép bởi ASIC, tài khoản của bạn sẽ được bảo vệ chắc chắn.
ASIC mong muốn các công ty, doanh nghiệp phải đối xử với khách hàng một cách trung thực và công bằng, luôn đặt lợi ích của khách hàng lên trước lợi ích thương mại của mình, chỉ cung cấp cho khách hàng những sản phẩm và dịch vụ mang lại giá trị đồng tiền, thẩm định các yêu cầu bảo hiểm nhanh chóng và thanh toán các yêu cầu đủ điều kiện, bồi thường cho khách hàng nếu họ hành xử không tốt và do đó khách hàng phải chịu thiệt hại.
Tỷ lệ đòn bẩy ASIC quy định cao hơn nhiều so với FCA, lên đến 1:500. Điều này hỗ trợ rất nhiều cho các trader bị hạn chế nguồn vốn.
Bên cạnh đó, ASIC còn cung cấp rất nhiều tài liệu miễn phí liên quan đến lĩnh vực tài chính bao gồm kiến thức đầu tư, báo cáo thị trường,… cho các nhà đầu tư. Đặc biệt, còn đưa ra chương trình MoneySmart, đây là chương trình dành cho các nhà đầu tư xây dựng kế hoạch và quản lý rủi ro đem lại lợi nhuận. Bạn có thể tham khảo tại đây.
Đồng thời, ASIC luôn tiếp nhận giải quyết các phàn nàn, khiếu nại đến từ nhà đầu tư thông qua AFS và đảm bảo sẽ giữ bí mật về danh tính cũng như hành động khiếu nại của bạn.

=> Với mong muốn tạo ra sự công bằng giữa các cá nhân tổ chức, ASIC luôn mang đến sự công bằng và tạo nên một môi trường tài chính minh bạch nhất có thể.

ASIC giải quyết các broker vi phạm hay phá sản bằng những hình thức nào?

Trường hợp nhà môi giới hay công ty đã mất khả năng thanh toán

Nhà đầu tư có quyền nộp đơn khiếu nại/bồi thường theo Chương trình bồi thường nhà đầu tư (Investor Compensation Schemes). Nhưng ASIC không phải là đơn vị giải quyết hay chịu trách nhiệm về các khoản đó mà do một bên thứ ba là công ty bảo hiểm đảm nhiệm.

Vậy ASIC có vai trò gì khi các broker mất khả năng thanh toán?

Đăng ký quản trị viên và người nhận bên ngoài, đảm bảo họ tuân thủ luật
Giám sát người thanh lý đã đăng ký
Cung cấp thông tin cập nhật về các công ty mất khả năng thanh toán trên trang web thông báo đã xuất bản của ASIC
Thực hiện các sáng kiến và cải cách về khả năng mất khả năng thanh toán

⟶ ASIC không thể thay mặt cho các chủ nợ riêng lẻ, nhưng họ hoạt động để bảo vệ lợi ích của tất cả các chủ nợ.

Trường hợp broker vi phạm các điều khoản ASIC đã ban hành trước đó

Giấy phép ASIC sẽ giải quyết các khiếu nại của người tiêu dùng thông qua các cơ quan Liên bang khác nhau, bằng hình thức:

Điều tra các vi phạm bị nghi ngờ
Đưa ra thông báo vi phạm
Tìm kiếm các hình phạt dân sự
Cấm hoạt động cá nhân
Truy tố người phạm tội

⟶ Quyền hạn của ASIC được thiết lập để bảo vệ người tiêu dùng chống lại các hành vi sai trái và hậu quả liên quan đến các sản phẩm và dịch vụ tài chính.

Vì sao các sàn forex có giấy phép của ASIC được đánh giá cao hơn?

Việc các sàn có được giấy phép của ASIC là điều vô cùng khó khăn khi trải qua rất nhiều khâu xét duyệt và điều kiện khắt khe như đã kể trên. Không những thế, cứ sau 1 năm thì hiệu lực của giấy phép sẽ hết hạn và broker phải gia hạn lại đồng thời đáp ứng đủ các điều kiện mà tổ chức quy định. Vì thế, bắt buộc các sàn forex có giấy phép ASIC phải luôn nỗ lực trong việc cải thiện và cung cấp dịch vụ tốt hơn để được ASIC chấp nhận duy trì hiệu lực của giấy phép thời gian mới.

Tất cả đều có lý do của nó, bạn thấy đấy, hầu hết các sàn được trader Việt lẫn trader nước ngoài rất ưa chuộng và tin cậy đều sở hữu giấy phép của ASIC. Bởi đây được xem là giấy phép mang tính pháp lý rất cao không cần bàn tới nữa, và ASIC có các quy định bắt buộc các công ty phải chấp hành:

Nền tảng giao dịch thông minh, hiện đại, minh bạch
Đảm bảo an toàn cho tiền gửi và tài khoản của người tham gia nhờ cơ chế tách biệt tài khoản
Xây dựng hệ thống quản lý rủi ro vững chắc
Có cơ chế giải quyết các tranh chấp (EDR – External Dispute Resolutions) cho khách hàng trong trường hợp sàn phá sản

Ngoài ra, dưới sự quản lý của Đạo luật ASIC, cơ quan tài chính này còn đóng vai trò rất lớn:

Duy trì, tạo điều kiện và cải thiện hiệu quả hoạt động của hệ thống tài chính và các đơn vị trong đó.

Thúc đẩy sự tham gia mạnh mẽ và đầy đủ thông tin của các nhà đầu tư, người tiêu dùng vào hệ thống tài chính.
Quản lý luật một cách thuận lợi và với các yêu cầu thủ tục.
Nhận, xử lý và lưu trữ hiệu quả, nhanh chóng các thông tin nhận được.
Cung cấp thông tin về các công ty và cơ quan khác cho khách hàng càng sớm càng tốt.
Thực hiện bất kỳ hành động nào có thể và cần thiết để thực thi theo hiệu lực pháp luật.

Một số các sàn forex chất lượng sở hữu giấy phép của ASIC hiện nay:

Sàn forex	Các giấy phép sở hữu	Mức nạp tối thiểu	Đòn bẩy tối đa	Giấy phép đăng ký ASIC số
	ASIC,FSA, CySEC	200 USD	1:500	648 014 215
	ASIC, FSA, FCA…	≈ 1 USD và ≈ 40.000 USD	1:100	152 088 349
	ASIC, FCA	200 USD	1:500	144 649 427
	ASIC, FSA, CySEC	500 USD	1:400	143 678 719
	ASIC, FCA	1 USD	1:500	121 934 432

Lời kết

ASIC – với tư cách là một cơ quan tài chính lớn nhất thế giới nói chung và nước Úc nói riêng, đã chứng minh được sức mạnh của mình trong ánh nhìn của tất cả trader. Chính vì thế, bất cứ sàn giao dịch nào nắm trong tay giấy phép của ASIC đều có thể tự hào vì có pháp lý minh bạch. Để giữ vững và nâng cao vị thế của bản thân, ASIC không ngừng đem đến những gì công bằng nhất đối với broker lẫn trader.Vì vậy, khi lựa chọn một trong top các sàn forex hiện nay, bạn nên cân nhắc những sàn nào có được giấy phép của cơ quan tài chính này sẽ không sợ đụng phải sàn “dỏm” nữa. Hy vọng bài viết sẽ giúp bạn có thêm những thông tin bổ ích cho những đầu tư lâu dài. Chúc các bạn thành công!